背景

• 我们的客户是香港一家中小型货运代理公司。
• 他们自 2015 年开始使用贸易通政府电子贸易服务，包括进出口报关和道路货物系统。
• 他们计划扩展业务，因此需要银行提供服务支援。

挑战

• 作为中小企，我们的客户很多时候于大部份银行，都只能得到有限的银行服务；由开立公司户口至申请贷款，一般都需要经历冗长和复杂的流程。
• 由于业务量和资产规模相对较小，银行只为我们的客户提供基本的服务，未能满足他们日常营运和业务扩展的需求。
• 该银行亦没有为客户安排专属的客户关系经理，就其业务需要提供专业咨询及建议。

方案

• 了解到该名客户的银行服务需求，我们在取得他们的同意下，将其个案转介予上海商业银行。在一星期内，上海商业银行成功为我们的客户完成开立公司户口的流程，同时批核其商务信用卡。
• 经银行的专属客户关系经理进一步建议，我们的客户获得上海商业银行提供更全面和度身订造的银行服务，包括：
  • 外汇服务以便利与海外客户的支付结算；
  • 贷款服务以增加营运现金流和促进业务扩展；
  • 现金管理产品以善用公司闲置资金和增加公司利润。
• 我们客户的员工也同时享受到上海商业银行快捷便利的银行服务，包括开立个人户口和现金管理产品。