背景

• 我們的客戶是香港一家中小型貨運代理公司。
• 他們自 2015 年開始使用貿易通政府電子貿易服務，包括進出口報關和道路貨物系統。
• 他們計劃擴展業務，因此需要銀行提供服務支援。

挑戰

• 作為中小企，我們的客戶很多時候於大部份銀行，都只能得到有限的銀行服務；由開立公司戶口至申請貸款，一般都需要經歷冗長和複雜的流程。
• 由於業務量和資產規模相對較小，銀行只為我們的客戶提供基本的服務，未能滿足他們日常營運和業務擴展的需求。
• 該銀行亦沒有為客戶安排專屬的客戶關係經理，就其業務需要提供專業諮詢及建議。

方案

• 了解到該名客戶的銀行服務需求，我們在取得他們的同意下，將其個案轉介予上海商業銀行。在一星期內，上海商業銀行成功為我們的客戶完成開立公司戶口的流程，同時批核其商務信用卡。
• 經銀行的專屬客戶關係經理進一步建議，我們的客戶獲得上海商業銀行提供更全面和度身訂造的銀行服務，包括：
  • 外匯服務以便利與海外客戶的支付結算；
  • 貸款服務以增加營運現金流和促進業務擴展；
  • 現金管理產品以善用公司閒置資金和增加公司利潤。
• 我們客戶的員工也同時享受到上海商業銀行快捷便利的銀行服務，包括開立個人戶口和現金管理產品。